来源微信公众号：九边
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里边提到一个说法特别有意思，就是“转型阵痛”。现在的情况大家都看出来了，当前经济有两个问题、一头大象：房地产和基建已经基本上很完善了，后续的趋势是掉头向下的。
那头大象就是生育率和人口老龄化，这在未来几十年内都不可逆。道理都不复杂，房地产和基建他俩其实是一个硬币的两个面。大家贷款买房，房地产商拿到大家买房钱，再去贷款买地，政府拿到开发商的钱，再去贷款搞基建。
这也是为啥搞了这么多年，老百姓、房地产公司和政府（城投债）都欠了一屁股钱。这种玩法效率是很高的，中国近二十年的变化大家也有目共睹。但这套玩法有个极限，就是老百姓没钱继续买了，那这个游戏也就到头了。今年房地产有多淡定，大家也都有目共睹。
接下来就是惨烈的出清。我看大猛子的视频，他去年月薪一万，今年变三千了，不过还是比很多设计院强，有些设计院春节假期到现在还没结束。大猛子是国企，还好很多，读者里有私企的工程队，除了出海国内已经很难有项目了。还有一部分项目倒是能拿下，但需要垫钱，问题是去年的钱还没要回来，工头不敢接了。上游的钢筋水泥也不好过，订单太少，开不了工，比如钢铁巨头永昌系旗下31家公司今年就倒闭了。不过需要注意的一件事，盖房子是个夕阳产业，不代表今后不盖了，也不代表房地产行业就没了。哪怕美国这种早已完成城市化的国家，房子还在继续盖，因为每个人都有住进更好房子的需求，但是这种改善型需求跟咱们之前大拆大建相比规模会小很多。其次房地产买卖永远都是个超级行业，查了下，美国2022年房地产占GDP的比重是11.5%，比咱们国家2022年都高。他们的房地产主要已经不是盖房子，而是房屋买卖、物业管理相关的服务业。中国未来也一样，就算盖房子不行了，房地产永远都是个超级行业，毕竟经济的核心“衣食住行，吃喝玩乐”，最大的开支就是房子，每个人奋斗的终点，也是搞个好房子。我们其次面临的一个巨大问题就是低端制造业的迁出，这一趋势其实也很清楚，一方面国内的环评和人力成本上涨是个巨大压力，另一方面中美贸易战导致大量的企业不出去不行了。前几天还在抖音上看到一个视频，有个UP主去美国的超市里翻吊牌，已经很少有中国产了，绝大部分都是越南印尼，其实这些企业很多就是咱们抢过去的。很多人对成本没概念，根据《财经》杂志的数据，2023年果链企业一个普通工人的人工成本，在中国珠三角是6000元—6500元左右，在越南是3200元到3600元，而印度工人的月薪仅为1500元左右。这也是为啥富士康已经把一部分河南的业务迁到了印度。
制造业，尤其低端制造业，最大的问题是“准入门槛太低”。前些年说越南印度无论如何也搞不定，这两年大家也都意识到了，确实没啥难度，只要肯投资，只要有人口，就没啥难的。也正是因为门槛太低，海外竞争一旦压过来，就得竞相压低成本，最后压到根本没有任何利润可言。很快就面临一个选择，要不也搬过去，要不倒闭。当然了，工人收入上升是个好事，打螺丝的目的是为了将来不打螺丝，而不是打上瘾了，为了一直打下去，坚决不涨薪。所以国家这两年在推动产业升级策略。已经很明显了，汽车、造船、光伏新能源也都在大爆发。不过问题也出现了，旧产业的工人怎么办？很多人说可以去新产业里就业，其实很难。道理也不复杂，一方面高端一些的产业本身就是知识和资本密集的，根本用不了那么多人。比如之前有新能源企业邀请我去参观过一个大型造车的车间，那里边就没啥工人，全是一堆机械臂，当时不让拍照，我在网上找了张图。
事实上产业升级本身就是一种“去人化”，去的越彻底，效率越高。北京亦庄就有不少工厂，除了检修设备，其他时间都没啥人，生产起来日夜不停，没有这效率，工厂是没法在北京开下去的。或者说，产业升级是极度“资本增密”而且排斥人力的，技术越先进，对人力的需求越少。也就是说，新产业和旧产业并不是从一个车站走向下一个车站，而是从金字塔的一个台阶上到了另一个台阶，并不是所有人都能在产业升级中找到自己的下一个位置。这也是当下很多人的痛苦之源，旧时代已经过去了，在新时代里不一定能找到自己的定位。这和二十年前完全不是一码事，在那场东北“漫长的冬季”里，很多人很痛苦，可是在东南已经开出了灿烂的“繁花”，大家都知道，这俩剧说的是同一个时代。
现在大家就体会到了美国这些年的痛苦，美国那边连汽车产线都搬走了，很多四十来岁的工人在迷茫中度过了后半生。所以“产业升级”是一个很悖论的东西，整个社会的钱越赚越多，失业也越来越多。没办法，如果国家向前发展，工资收入肯定会上升，成本的上升，必然会把极度成本敏感的企业赶到成本低的国家去。此外还有那个说烂了的问题，俄乌战争改变了一切。曾几何时，资本家决定产能放到哪里，唯一的考量就是成本收益，如今成本收益只占一部分，很重要的一个考量就是万一出点什么意外，他们的生产能不能继续。咱们这两年在提“安全”，他们也在提“产业链安全”。其实大家参考下美国和日本，就能看出来，整体没啥办法，只能是按照市场规律办，让一部分低端制造业迁走，保住高端。这个是明摆着的，不多说了。其实国家还有一个战略思路，就是重复当初欧美在中国大规模投资，当初他们投资中国，让中国发展工业化，咱们现在也在非洲和东南亚给他们投资搞工业化。
主要是也没啥好办法，因为新兴市场发展起来只是时间问题，我们必须提前布局并且参股。到时候他们发展起来，也能买咱们的东西。而且他们的很多企业，其实也是咱们这边过去的。
这就很接近日本上世纪的海外政策了。比如咱们都知道，中国这两年出口了很多汽车，其实这里边就有日本公司在中国生产的，相当于咱们成长起来了，他们也吃到了。当然了，助力新兴市场，培养未来购买力，这个需要很长时间，现在正在布局。
参考发达国家，以及回顾咱们过去几年，除了大力发展第三产业确实没啥好办法。第三产业就是服务业，农业是第一，工业第二，剩下的第三。国内很多人不喜欢这个词，容易联想到端盘子送快递服务员，其实研发、销售什么的，都是服务业。毫不夸张地说，看我这篇文章的，95%以上是第三产业从业者。很多人说起吸收就业，就觉得制造业吸收人力最多，其实这属于一个常识性错误。在任何一个走出农业时代的成熟社会，无论如何制造业和农业都没法跟服务业相比。几乎所有国家，都是第三产业占比最高。找了个数据大家随便看看吧:
尤其是全世界比较核心的城市，类似纽约东京，第三产业占比能达到90%以上。也能看出来，我国服务业的上升空间还很大，至少十个点。但是有个问题，产业极度低端的国家，比如印度和印尼，他们的服务业占到GDP的70%，那些发达国家，服务业占80%，看着挺像，但是完全不是一码事。
发达国家通过自己的高端产业赚到钱之后，形成了自己的中产阶级，中产阶级就有更多的需求需要别人伺候自己。比如城市中产们去看歌剧，就有了大量的歌剧院从业者，他们的小孩去游乐场玩，游乐场又可以养活一堆人，看球赛，又可以养一大堆职业踢球和辅助的。一般来讲，大家对美国物价比较迷惑，其实没啥迷惑的，能进口的一般都便宜，比如超市里的各种工业品；不能进口的，只能本地生产的，都贵，比如理发、饭店、医院什么的。
类似体育什么的产业化之后，小孩们也多了一条上升的路。基层还能有一大堆教练等职业，这又能容纳大量的人力。当然了，在很多人眼里这些事都不咋样，他们觉得除了打螺丝或者工地打灰，其他的都是垃圾。
其实美国日本欧洲工业化达到巅峰之后，都发生了不同程度的产业升级和去工业化。咱们当然不可能复制他们，不过整体确实很相似，因为也没啥特别好的办法。而且服务业有个特点，它是本地化的。工业容易被离岸外包，但是服务业是很难进口的，美国人可以享受到便宜的中国工业品和智利车厘子，但是无论如何也享受不到便宜的理发店或者饭店。这也是为啥西方国家的工作时长越来越短。其实想想就知道，工厂是强调极致的“纪律”的，每个人必须全神贯注地专注于手里的活，但是服务业不需要，越高端的服务业越不需要。也就是说，如果我们的产业以低端制造业为主，那工作时长短不了，太短就会被其他更穷、更不需要休息的人给替代掉。第三产业占主体，落实劳动法，自然而然工作时长慢慢就下来了，因为无论如何也转不走。不知道大家感觉到没，这两年都在说产业升级，但是对于绝大部分人来说，并没有感觉到升级带来的好处，只感受到了淘汰落后产能带来的凉意。随着低端产业的持续迁出，新产业的涌现，势必进一步拉开收入差距。这时候就得格外照顾下那些基层老百姓，从升级成功的产业里征税，搞一个托底体系出来。包括育儿补贴，失业补助，养老补助等等，还有配套的房贷延期等等。倒也不是说今后可以躺平了，而是说就算没了收入，也不至于活不下去，这样大家就不至于太慌了。比如这些年在农村每个月给老人135，看着好像没多少，但是对于那些贫困老人来说绝对是雪中送炭，属于100%的良政。太缺乏兜底，很容易出现一个问题，占人口大多数的老百姓消费力很差，问就是没钱，没钱会对未来产生巨大的恐惧感，会进一步攒钱。最后形成一个尴尬的局面：本来消费力就不足，还把大量的钱存到了银行。我们消费力没法有效消耗我们的产能，只能寄希望于欧美的购买。所以接下来等到产业升级成功了，势必要补贴基层老百姓，这一点日本相对来说做的很好。美国相对一般，超级巨头富的流油，底层却分享不到技术进步的红利，当然有怨气了。咱们还是要以此为戒，发展生产力，保障就业，保障民生。
