全球对决！中国王者归来，美国会动用金融核武器吗？

作者：戎评
来源公众号：戎评（ID：rongping898）
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SWIFT发布了2021年五大国际活跃货币排名及占比，人民币以2.58%的全球支付占比超越日元，时隔六年，重新成为世界第四大活跃货币，排在我们前面的分别是美元40.51%，欧元36.65%，英镑5.89%。

这份新榜单有三个细节需要特别强调下——

第一、美元在全球支付中的占比整体呈下降趋势：五年前，美元在SWIFT的支付占比为45%，两年前为42%。也就是说，美元的国际支付份额，几乎在以每年1%的速度急剧萎缩，如果不出意外的话，这个十年结束后，美元大概只有三分之一了。

第二、欧元的水分很大：欧元是欧元区19个成员国的共同货币，理论上应该把这19个国家看作一个经济体，然后再用这个整体计算他们跟外界做生意时的欧元结算量，但SWIFT的统计方式是以国家为单位，所以就把欧元区国家间的贸易也计算了进来，国际支付占比能不高吗？

要是把欧元区当成一个整体去计算欧元真正的国际结算量，估计最多不会超过10%！

把欧元区国家间的贸易结算量计算在国际支付份额之内，就相当于计算人民币的国际支付量时，将大陆三十一省间的贸易也算进去了。

第三、人民币的国际支付占比被严重低估了：请注意，SWIFT只是主要的跨境支付系统而非唯一。

在国际贸易活动中，人民币的跨境结算有相当一部分没走SWIFT的渠道！

比如2020年中国和伊朗接近200亿美元的贸易，便没有走SWIFT，而是通过昆仑银行进行单边结算，美元仅是一个计价方式而已。

当然，最重要的是中国手里还有一个人民币跨境支付系统-CIPS，这个系统经过六年的运转已经相当成熟了，中俄、中欧以及一带一路沿线上的人民币结算，很多都是通过CIPS结算的。

虽然我没有查到走CIPS渠道的人民币，在国际支付中的具体占比，但有两组其他数据能够佐证我的观点。

一是德商银行2019年的调查显示，中国至少有46%的大型企业在从事对外经济活动时，选择用人民币结算。

二是跨境银行间支付清算公司总裁许再越，在中国国际金融科技论坛在服贸会期间表示，截止2021年9月，CIPS交易笔数达到212万笔，金额51万亿，笔数同比增长61%，金额同比增长86%，增速远超美元、欧元、英镑、日元等其他国际活跃货币！

我们来算笔账：

2021年前9个月共51万亿人民币，按平均每月5.6万亿算，剩下三个月还有17万亿。

但经济强国集中的北半球从十月份开始即将步入冬天，再加上西方多国对圣诞节的物资需求，最后一个季度的结算规模会更多，那咱凑个整数20万亿，全年一共71万亿。

2019年，全球跨境支付的货币价值总量大致在120万亿美元左右（2021年的数据没有查到，2020年疫情国际贸易活动停摆了不少，不具备参考价值），走CIPS的人民币结算规模占比约为9.3%。

也就是说，算上CIPS内的人民币支付量和其他单边支付，人民币在国际支付中的实际份额应该在12%~13%左右，比除去成员国间互相贸易的欧元高，仅次于美元！

走SWIFT渠道的五大货币国际支付占比

对于2021年CIPS成交笔数和成交份额的双双暴涨，SWIFT如坐针毡。

限制人民币流通吧？

用户就会跑去CIPS，既放走了结算分红，又养肥了CIPS；

跟人民币合作吧？

又担心促进人民币无阻碍的进入SWIFT这个超级大乐园后，天高任鸟飞，海阔凭鱼跃，国际化的速度更快了，美国那边不好交代，毕竟2001年后SWIFT的生杀大权被美国拿捏得死死的。

这时可能会有小伙伴担心：假如SWIFT因为金钱利益选择跟人民币合作，那么丧失理智的美国会不会将中国踢出SWIFT？

你还别说，以前还真传出过这种风声！

2020年前后，随着SWIFT在华子公司的全面落地，以及中美对抗因特朗普的疫情抹黑而更加激烈，该年夏天，有关于美国把中国排除在SWIFT系统之外的声音，在国际舆论界愈发甚嚣尘上。

7月29日，英国路透社发出简报称，美国可能会将中国踢出环球同业银行金融电讯协会！

不久后，中国银行旗下中银证券的一份研究报告指出，中国政府和中资银行需要提前做好思想和措施上的准备。

当时很多文章都在讨论这件事，就连环球网、南华早报这些国际知名媒体，也参与了进来。但我一直在强调，疯狂的特朗普或许有过这一想法，但美国却绝对不敢将之付诸于行动！

有一个典型的反证：

2010年，中国工业产值登鼎世界第一后，美国就把推动国际贸易体系去中国化视为其对华战略的主轴线之一。

在工业时代，现在制造业实力等同于国家核心竞争力，只要中国还能通过全球贸易，不断强化自身的工业循环，那么美国依托国家实力建立起的霸权迟早完犊子！

最先是奥巴马搞的TPP，美国拉着环太平洋一帮小朋友的手，玩起了将中国市场排除在外的开放程度更高的自由贸易区。

后来懂王上台，虽然因为党争撕毁了TPP协议，但仍然旨在推高他国商品进入美国市场关税成本的全球性经贸大战和一对一的毒丸条约，企图架空有利于中国商品向各国自由销售的WTO。

紧接着美国又在我们疫情最艰难的时刻，呼吁在华美企日企撤离中国。

但一系列组合拳打下来，全失败了：商务部表示1月25日新闻，2021年中国实际使用外资首次突破万亿，达到1.1万亿元，增长14.9%，新设外资企业4.8万家，增长23.5%，继续稳坐世界第一大外资流入国的宝座！

大家发现什么问题没有？

按理说，用SWIFT是最简单也是最有效的办法，作为超级金融核武器，失去在SWIFT做跨境清算资格的国家，结果和被排除在国家贸易体系之外没啥区别，伊朗跟俄罗斯的经济都是这样玩崩溃的。

这是伊朗GDP走势图。

2018年，伊朗所有具备跨国清算业务的银行被SWIFT封号后，里面的货卖不出去，外面的货买不进来，GDP直线暴跌，2020年只有2034亿美元，不足2012年最高峰值的三分之一。

当年美国向小日本扔下两颗原子弹，被摧毁的仅是广岛和长崎这两座城市，日本经济的基本盘还在。如今只需要轻轻按下SWIFT的封号键盘，就能摧毁一个中等地区强国三分之二的经济，这威力，不知道比核武器高哪里去！

但为何美国宁愿绕这么多花花肠子，又是科技战，又是产业转移，却唯独不敢用SWIFT这颗超级核武器“炸”中国呢？

答案很简单：美国不敢！

一带一路研究学者梁海明曾指出：把中国排除出SWIFT体系，无疑是将美元孤立于国际。这话说得稍微有点含蓄，我来翻译一下，如果美国把中国排除SWIFT，美元霸权会立刻、瞬间、马上解体。

美元霸权2.0被称之为石油美元霸权，凡是想搞现代化建设的国家，就离不开石油这个工业的血液，而想买石油，必须得用美元。当各国手中为买卖石油积累到的美元越来越多后，美元顺其自然的成为了国际外汇储备货币和国际贸易通用货币。

所以，在过去很长一段时间内，石油贸易是美元在国际流通的核心承载物。

但在中国相继登鼎为世界上最大的工业国和最大的贸易进出口国后，围绕中国商品为核心点的上下游产业链国际交易量超越石油，承载了美元在国际市场上的主要流通量。

2020年，全球原油进出口交易量不到1万亿美元，而中国进出口贸易总额高达5万亿美元，按13%的人民币国际支付份额来算，有43500万亿美元的进出口货物是用美元结算的，是石油的四倍之多！

毫不夸张的说，没有中国进出口贸易在市场上带来的天量美元需求和交易，美元压根没有今天的成就。

货币池子论大家应该多少有些耳闻吧？

如果将国际上流通的美元比作一个蓄水池，那么承载了美元主要流通量的中国贸易进出口活动，就相当于这个蓄水池最坚固的一块防水大坝。

美国用SWIFT制裁中国，不准中国参与国际贸易，就意味着美国最坚固的一块防水大坝消失了，从这里面奔涌而出的洪水，不但会冲垮美元霸权的根基，还会将美国通胀的船推到空前高度！

很好理解：

中国离开国际贸易体系后，市面上就凭空多出了大量美元，根据供大于求的供需关系，钱太多，价格必然暴跌。

而一旦美元购买力暴跌，请参考黄金美元体系瓦解的过程

——各国纷纷抛售美元，兑换黄金，美元购买力进一步暴跌，然后手握美元资产如美债、美国公司股票的用户，因害怕贬值造成的财富缩水，也加入到抛售大军，进而引起更大的市场恐慌。如此周而复始，恶性循环，直至美元霸权最终解体！

另一方面，大量的热钱回流美国后，也会不断推高国内的物价，使美国本就因通胀而造成的民生凋零问题更加雪上添霜。

因此，不论是从稳定美国通胀的角度，抑或是保住美元霸权最关键的国际信誉力来说，给美国一万个胆子，他也不敢拿SWIFT这颗超级核弹“炸”我们。

什么？

万一美国不惜一切代价想“同归于尽”呢？

估计中国睡着都能笑醒吧！

过去二十年，正是由于中国通过完善的工业体系和强大的工业才能把大部分商品的价格压到最低的极限位置，才让世界过上了相对富庶的生活。

而SWIFT的制裁又是一个即时反馈机制，即被封号的国家，马上就无法从事国际贸易了。换言之，如果美国用SWIFT搞我们，全世界各国的通胀和物资匮乏等一系列严重的经济问题，分分钟捅破天。

找替代供应商或重建本土产业链也不现实，这么短的时间，除了中国，还能去哪里找一个拥有3亿工业从业者，666个工业小类齐全，海陆空交通物流都处于世界顶级水平的国家？

要知道，中国商品之所以能做到这般物美价廉，以上几个优势缺一不可。

至于重建本土产业链就更扯淡了，疫情爆发后，美国举着国家安全的政治正确要求医疗产业线回流本土，结果搞了快两年，去年美国80%的针头和注射器还是从中国进口的。

更何况现代制造业的供应链空前复杂，所有国家都依赖国际分工和国际贸易才能生存下去，包括作为世界唯一超级工业大国的中国！

有鉴于此，真到了美国用SWIFT“炸”中国那天，全球大部分国家都会为了维持国内社会的正常运转，架空SWIFT，用其他贸易工具继续跟中国做生意。

中国央行表示：CIPS欢迎你！

截至2021年8月末，CIPS系统已有参与者1211家，其中直接参与者67家，间接参与者1144家，覆盖全球6大洲，103个国家和地区，实际业务覆盖175个国家的超过3500家法人机构。

人民币跨境支付系统（CIPS）全球结算点分部图

CIPS的全球性框架已经搭好了，差的就是扩大接入更多国家和更多机构规模的东风！

美国非要借咱们这股东风的话，那只当不吝笑纳。

一言以蔽之：

SWIFT这枚金融界的超级核武器，对我们不过是一只纸老虎，仅此而已。