在新加坡洗钱的中国人是如何被发现的？

新加坡洗钱案里，一边是谨小慎微、多方寻找助力的嫌疑人们；一方是不动声色、布局三年一鸣惊人的警方。而最终，狡猾的狐狸露出破绽，被一举擒获。

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百亿大案进行中

新加坡的百亿洗钱案，依然没有完结。

调查还在继续。

涉案款项从新加坡警方8月份展开抓捕以来，一直在上升，从一开始的超过10亿新元，逐渐上升到24亿新元。

洗钱案能够涉及到的其他人，同样在不断扩大，直接落网者有10人，其他与这10人有业务往来甚至洗钱业务往来者，也在调查当中不断浮现。

这一场布置3年的调查和抓捕，开始展现在世人面前。

以其中颇为显眼的“跳窗逃生仍被捕”的苏海金为例，可以比较清晰地揭示嫌犯与新加坡警方的博弈情况。

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序幕：黑钱来源

虽然洗钱的地点是新加坡，但是这些团队的赚钱地点，大多是在柬埔寨。

此外，菲律宾等国也是比较重要的。

这些团伙在东南亚一些国家开设网络赌博园区，通过线上诈骗的方式来捞钱。

随后，他们会伪造文件，通过新加坡境内银行将黑钱转入，通过购买或租用豪宅，以及购买豪车、奢侈品等方式来进行洗钱。

为了方便进行这种跨国资金往来，这些人往往拥有不止一处护照，从西亚的土耳其到太平洋岛国瓦努阿图，纷繁复杂。

一些生活在柬埔寨的中国人，在看到新加坡洗钱案曝光的几个头目照片之后，往往会表示“认识”，甚至是“曾经打过交道”。

其中，王水明就是个重点，他在柬埔寨网络赌博圈子里是个比较有名的人，据粗略估计，有九成左右的柬埔寨中国人都认识他。

过去他曾经是在菲律宾搞赌博网站的第一批福建人，之后开始转战缅甸。

巅峰时期，他手下的雇员超过了1万人，团队研发出的资金盘系统甚至被其他网络赌博公司所广泛使用。

王水明是这个洗钱团体当中非常显眼的一个，苏海金同样属于这个庞大的网络赌博、诈骗、洗钱系统中的一员。

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洗钱第一步：移民

在其他地区赚取足够的钱之后，接下来就是如何洗钱。

这些人选择的洗钱地点，是新加坡。

而对于苏海金等人来说，首先要解决的问题是：怎么才能在新加坡定居。

根据“新加坡之音”介绍，这10名涉案人员在新加坡都是就业准证（Employment Pass，简称EP）和直系亲属证（Dependant's Pass，简称DP）持有者。

2017年，持有塞浦路斯护照的苏海金，在获得新加坡EP之后，很快就此定居在新加坡。

有了EP，就很方便在当地开户，进行各种买卖行为。

2019年，他带着妻子和两儿一女，搬入一间位于乌节路附近格兰芝路的格美华庭（Gramercy Park）复式顶层公寓（duplex penthouse）单位。

根据知情者透露，苏海金在同一项开发项目中，至少购买了三间单位。

2021年，这一家子又搬到了友和园优质洋房，月租就高达8万新元，换算成人民币大约在40万左右。

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洗钱手法

不断地买房或租房，就是苏海金等人洗钱的重要手段之一。

新加坡《商业时报》报道，苏海金在2021年以3640万新元买下了圣淘沙岛Cove Drive的两栋海景独栋别墅，将其合为一栋。

根据当地一名房地产经纪人对媒体透露，只需要有一支会计师、律师组成的团队，做好账面工作，用房产洗钱的行为就可以瞒天过海。

“如果遇到银行询问资金来源，只要假账做得完美，就可以骗过。”

他们购买的不仅仅是豪宅，还有游艇。

2022年，苏宝林、苏海金与另外两人合资购买了总价为545万新币的游艇。该游艇命名为“Family”，全长38米，可搭载10名乘客。

除此之外，成立空壳公司更是重要手段。

仅苏海金本人，就陆续担任了爱情海投资、Daily Glory国际、Yihao网络科技、美宁（亚洲）国际电子商务和SG-Gree等新加坡公司的董事或股东。

他和苏宝林共同担任高管的公司则将近20家。

外籍人士在新加坡单独开公司门槛较高，要么有创业准证，要么有一名新加坡本地人或永居者担任公司的董事或秘书。

而新加坡并未限制本地人担任名义董事、法定秘书的数量，这就给了有心思的人们可乘之机。

有媒体调查发现，在会计与企业管制局记录中，有20名“挂名人士”跟嫌疑人的公司有关。

20人在几百家公司担任秘书，甚至兼任股东、董事，只看关联公司，每个人都俨然是成功的大老板。

只是他们自己介绍的情况是，他们只挂名，完全没拿过一分钱，更没有股份。

为了有更多公司方便自己洗钱，这些头目还会诱惑一些正规公司参与他们的业务，因为这些正经公司的账目的干净的，银行根本不会怀疑。

由于报酬丰厚，一部分公司老板出于危机感选择拒绝，但是也有一部分公司老板选择答应合作。

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从伪造文件发现线索

在成立或者借用空壳公司之后，苏海金等人就开始了洗钱活动，其中就包括炮制虚假的公司交易、银行存款等等。

也正是这方面的漏洞，让警方有所察觉。

新加坡警方最早发现的，就是一些伪造银行户头款项的文件、可疑的金融报告等，其中那些金融报告就来自苏海金等人名下的公司。

在此之后，新加坡警方开始关注相关人士。

一开始，只是一小组警员参与其中。

然而随着调查的深入，警方发现涉及到的人比他们正在调查的目标多了不少，于是开始加大警力投入调查。

最终，新加坡警方在2022年启动了全面且协调的情报调查，揭露了一个庞大的关系网。

并在2023年8月出手对洗钱组织主要嫌犯们进行精确抓捕。

虽然抓捕过程当中也发生了诸如“苏海金跳窗意图逃脱”的事情，但最终的结果依然没变，目标人物被尽数抓获。

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官方的反思

知情人士表示，在这起新加坡有史以来最大洗钱案曝光之后，新加坡就推出了一个政策，凡是拿着小国护照的中国人很难在银行开户、开设公司。

据外媒报道，新加坡人力部目前正在和警方合作进行调查，人力部将会评估所有的申请，留意任何可疑的信息，并毫不犹豫地提控在雇佣外来人力法令下做出虚假声明的雇主和个人。

被定罪的雇主会被暂停工作证申请权，每项罪名的最高刑罚是罚款高达2万元。监禁长达两年，或两者兼施。

新加坡人力部提醒新加坡的所有雇主和工作证申请者，必须声明申请中的资料全部属实，这就包括公司信息以及申请者的个人信息、工作经验、薪资和学历。

知情人士透露，大约有60名新加坡房产经纪人曾与嫌犯发生房屋交易。这些房产经纪人很可能会受到当局的要求，协助进行调查。

根据新加坡政府要求，开发商必须筛查买家背景，发现洗黑钱活动或涉嫌恐怖主义融资，都应该向商业事务局报告。

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调查仍在继续

新加坡警方对于这些“福建帮”成员的调查，依然在进行当中。

10月初，路透社得到来自新加坡的消息，官方表示“预计会有更多的逮捕和扣押行动”，扣押的资产价值已经达到了28亿新元。

一名嫌疑人被逮捕后，被发现在三个保险机构当中一共存有1700万新元现金，而在10月18日洗钱案过堂时，此人表示这些钱并非属于他的，他只是帮别人保管。

负责案件的官方人员公开表示，被捕的十名犯罪嫌疑人属于一个更大的犯罪集团，他们彼此间有着千丝万缕的联系。

根据9月初新加坡法庭宣誓书显示，一名嫌疑人的表兄弟被冻结了1亿资金，此人已经逃出新加坡。

这10名嫌疑人在寻求法院保释，但是新加坡法庭因担心嫌疑人潜逃，尚未接受任何人的保释请求。