芒格抄底阿里巴巴，就一定是对的吗？
作者：卡夫卡很忙
来源：局外人的视界（ID：hooyar_380097485）
我昨天下载了一个数字货币钱包，然后反反复复的研究了半天。
你看，我这样一个作者，深受广大读者喜爱，经常能得到一些打赏，这些打赏你但凡是要取现，那就得给腾讯千分之一的手续费。
无论是淘宝的支付宝还是微信的微信支付，最后都会收你的手续费，谁也别想跑得了。
有些人零钱不多，倒也不会觉得有什么，但你换个角度去想，假如你是个商家，你每天要面对无客户用各种支付工具支付，你每天一清点收入，哈哈好开心，然后一算提现费，立刻就不爽了。
从2022年3月1日起，个人收款码将不能用于经营收款。
商家收款码除了提现要收费，还有额外的手续费，据说是千分之三。
所以如果你是商家，你会乐意吗？
但不乐意你又能怎样？现在大家都已经习惯无现金生活了，除了像我妈这样的老太太，实在是懒得学用手机付款，坚持用现金，大部分人你倘若不给他个刷手机的选项，人家多半就干脆不在你这里消费了。
所以相当长时间里，尽管支付工具们各种手段设法生财，商家还是得忍住，为了做生意，还是咬牙挨一刀。
但现在有了数字人民币。
数字人民币其实也是一种现金，花现金，收现金都不需要手续费。
如果你是商家，到选择的时候，你会选什么？
这还用选吗？免掉支付公司们的手续费它不香吗？
而且数字人民币是法币的一种，跟现金一样，任何人都不得拒收。
所以问题来了，数字钱包能不能影响支付宝们的业务呢？你说呢？
某宝和某鹅加在一起，占了中国第三方支付超过九成以上的份额，这已经构成了实际上的垄断，银联一度也想抢占一下市场，但最后连个水花都没泛起来，这二位巨头的地位无法撼动。
但是，世界就是如此有趣，从来能打败巨头们的都不是同行，而是来自更高层级的降维打击。
没错，数字钱包它来了。
我一个消费者，需要的是不带钱就能买买买的便利，至于到底谁提供的服务，谁在乎呢？
所以需要猜吗？以后移动支付里，支付宝还能剩下多少份额？天天躺在那里日进斗金的好生意没有了，阿里还真的有那么值钱吗？
腾讯在大量出售腾讯系的股票，手上持有的京东甚至被作为特别分红分配给了股东，企鹅是投资高手，并非看不出长期持有并且分派自己的流量带来的好处，但明智的企业知道在大势面前如何取舍。
阿里很固执，前段时间，一众被阿里系选出来的带货网红纷纷翻车，阿里设计的一套网红流量收割大法已经算是实质上破产了。
后起之秀字节跳动的抖音电商正在步步逼近，而之前淘宝系引以为傲的逃税体系又被金税系统给正面狙击了。
所以现在看起来收入不错的阿里未来还能保持这种业绩吗？
中间商赚了太多的钱，就意味着实体经济失血太多，我们需要平台，需要交易中介，但它们不能成为实体经济负担不起的累赘。
遥想当年马老板的各种甩包袱的说法，一切实体经济里辛苦干活，赚取微薄收入的事，都是包袱，都要被打包送到社会上去，然后再一鱼多吃，各种花式大搞流量分包，忽悠超前消费，各种利用金融雁过拔毛，想方设法从社会上搞钱。
但是被扔掉的，所谓的负担最后还是要有人背，你咋那么精明，好处都占光了，却连最基本的义务都不能背呢？
一说就是创造了千万就业，但实际上，是网络了千万自带干粮的打工人，好多人在套路之下，不仅赚不到钱还亏掉了本金，商业成本变得比实体店还高。
巨头们的问题大家都看出来了，那么就要一点点的解决，现在它们看上去很赚钱，那是因为利用了垄断地位赚取了超额利润，蛮横的用不承担基本社会义务的方式压缩成本，财务报表看起来形势当然一片大好。
然而，投资是个动态的事，今天还在，并不能说明今天它合理，更不能保证它明天还能维持原样。
当一切不合理之处都变回原本该有的样子，我以为，这个估值回归的路还得加快的走起来，简单点说就是阿里巴巴还可以跌，现在连半山腰都不是，谈什么抄到底。
无论是芒格还是巴菲特，恐怕都不能理解真正的中国。
当年他们押注比亚迪，比亚迪是先进制造业，即便比亚迪强得能统一全球电动汽车标准，干成完全意义上的垄断，在中国也照样会得到政策的支持。
很简单，实体经济里，拥有强大竞争力的制造企业，它的强大对整个社会能量是加法，支持和鼓励都来不及。
但阿里巴巴不一样，平台们玩得是金融和流量，当赚钱多到一定程度，它就丧失了对社会财富做加法的能力，那么就成了一种零和博弈，变成了纯粹吸血实体，再不遏制一下，就会给社会整体财富做减法，两相叠加，妥妥经济杀手。
芒格说：在我刚刚列出的20家最有价值的公司中，有3家是中国公司。
现在，如果你放眼30年，你认为会有多少中国公司？我猜会更多。
芒格对中国未来，中国企业发展的看法是对的，未来30年当然会有更多的中国公司走向全世界，成为行业领袖，受人尊敬。
但我不认为阿里会是其中的一员。
中国有很多老字号，传承了几百年，家家都是做产品的，他们都有受人尊敬，广受好评的产品。
那些头脑灵活的大商贾们，没有谁能扛过一个周期。
为啥胡雪岩会破产到萧瑟楼台，而胡庆余堂到现在还挂着招牌呢？
特定的时代下，特定的背景下，特定的牛人当然能靠着特定的商业模式大赚其财，但仅靠着模式，垄断模式绝对是干不长的。
烟花放上天，看起来灿烂无比，但到它无影无踪也就一刹那。
有些模式消失起来，可能是你想不到的快。
巴菲特持续投资可口可乐，完全没有问题，但你让他用价值投资的方法去投下雅虎试试？真能有回报吗？
假如没有了支付利器，好多韭菜阿里是割不动的，经商这件事，从来是逆水行舟，不进则退。
也许我们很快就能看到阿里的衰退数据了。
一个时代总是要结束的，其实它早就结束了，你有多久没看到马总统侃侃而谈了？
好在芒格钱很多，年纪也很大了，他亏得起。
你们想抄底的，先看看自己的经济条件。
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