央行一锤定音，一次进账超过“这个数”或将接受调查，别不在意！
引言
随着互联网的快速发展，支付方式也由现金转变为移动支付，近10年来发生了巨大的变革，第三方移动支付的快速普及和崛起，彻底替代了人民币的硬通地位，成为了现如今相对比较受欢迎的支付方式，这也是大多数人每次出门时一定要寻找手机的原因。
这一支付方式的普及，现金支付逐渐退出大众的生活，只有少数人依然使用现金支付，针对这一情况央行再次出手，一锤定音。
一次性进账超过这个数的，很可能要面临着被调查的局面，对此一定要放在心上，不能疏忽大意，尤其是在存取款过程中，这一规则是必须要被遵守的。
【大额度的现金存取，需要登记】
日前，央行宣布在河北开设试点，主要是针对大额存取款使用登记制度，只要是个人的存取款金额超过10万元的，都需要进行相关的登记，并且针对这一笔金钱的来源给予相应的说明，除此之外，也要申报这笔资金的用途。
这些政策不仅仅在河北省将被执行，未来浙江和深圳也将会逐渐加入试点中，这两个地区将金额控制在30万和20万，如果在这两个地区存取款的金额达到了上述数字后，也将面临申报的程序。
现如今在我国开展这一试点工作的共有上述三个地区，试点的时间为两年，在试点结束后，如果没有太大的问题和隐患，很可能会在全国内执行。
事实上，央行有这一行为也是可以理解的，主要是为了能让人民币的流通处于更安全的状态，避免犯罪行为和活动的出现。通过央行监测出的数据可以看出，近几年，我国大额现金交易处于非常频繁的状态，尤其是从07年开始，单笔存取款金额竟然达到了1亿元现金。
要知道现如今已经进入到电子的时代，银行的电子业务相对也是比较完善的，在如此状态下，如此大额的存取款业务就显得有些不正常了。
相比于电子交易而言，现金交易是存在一定隐蔽性的，很容易为贪污受贿、恐怖主义融资、偷税漏税等环节提供极大的便利。
正是因为如此，央行再次出重拳对存取款这一环节给予大力的整治和监督。
事实上，美方政府在这一问题上很早已经开始落实上述的监管政策，只要是交易超过1万美元的，资金的来源和用途是需要上报的。
我国现如今针对这一情况逐步完善的举措，也是为了能让金融环境进入到稳定有序的状态，能使人民币的交易进入到更合规的状态。在现金交易领域中存在很多藏污纳垢的地方，近几年新兴的虚拟货币也成为了重灾区，围绕虚拟货币而产生的犯罪层出不穷，方式不断推陈出新。
【虚拟货币出现犯罪的情况】
虚拟货币使用的是区块链的技术，在交易的过程中存在强大的隐秘性，完全不再有效的监控范围之内。
从14年开始，连续5年的时间，年虚拟货币陷入到传销案件中由5件一直上升到166件，增长率超过100%。
直到19年时，全球的虚拟货币犯罪率更是达到了巅峰，在众多的国家中，美方的犯罪率是最高，达到了28%，我国和欧洲的情况依然是不乐观的，分别占据了其中的18%和24%。在虚拟货币的交易中，大多数人都不会陌生，其犯罪的最重要的领域，就是洗钱。
肖某通过这一渠道，利用三个网络赌博平台获得了将近11.3842亿元的收入，购买了3亿元的比特币，一直到被抓时，其价值达到了7亿元。
与大多数人的认知并不同，并不仅仅只是局限在洗钱上，同时还能有赚钱的效果。使用虚拟货币能有效避免外汇兑换的限额，同时也能实现资产向海外转移，使我国的财富出现了大幅度流失的情况。
现如今比特币增长的速度是非常快的，在阴暗面不断发酵，为了能避免暗网不断扩大，也需要大力整治，相关机构统计出的数据显示：19年，比特币的成交额竟然已经达到了10亿美元，如此庞大的交易额，是令人不能忽视的存在。
现如今为了改变这一局面，避免持续恶化，我国推出了数字化人民币，可以清楚了解金钱的走向，对应的是流通中的硬币和现钞。
现如今在浙江省、深圳市、河北省等地区进行大额存取款制度的登记政策，从某种程度上也能抑制犯罪情况的出现。
小结
金融犯罪不仅会造成资产的大额流失，甚至也会带来极大的隐患，也是社会不稳定的一大因素。正是因为如此，在这一整治力度上相对是比较大的，未来数字人民币逐渐被大众认可后，这种新型方式也会为人们的生活带来更多的便捷。
今日热议：取款又迎新规定，现在已经执行？储户注意，以后取款方式“变”了
举报/反馈相关文章
-
陈都灵一袭绿色抹胸长裙 站在柳树下宛若自然精灵
近日，陈都灵最新造型美照释出，她身着一袭绿色抹胸长裙，站在柳树下宛若自然精灵，神秘而又清新。...
2025-04-24 09:21:51 都灵站在抹胸 -
梁朝伟刘嘉玲周润发齐聚 为杜琪峰庆生掀起回忆杀
4月22日晚，刘嘉玲于社交账号上发布了与梁朝伟、周润发、张叔平等好友为杜琪峰庆生的合影，画面中众人笑容满面，多年情谊尽显。刘嘉玲周润发同框合影，刘嘉玲微卷的利落短发造型十分吸睛。...
2025-04-24 09:21:44 刘嘉玲梁朝伟杜琪 -
林心如就黄子佼事件强硬表态：对虐待及影片持有行为零容忍
台媒消息显示，林心如于近期就黄子佼藏匿未成年人性影像一事再度发声。她郑重表明立场，明确表示对虐待未成年人以及持有相关影像的行为绝无妥协余地。...
2025-04-24 09:21:41 强硬影片行为 -
-
董璇泳池旁喝椰子水好惬意 穿优雅礼裙身姿曼妙
近日，董璇在社交平台上晒出一组写真美照，并配文称：“提前在广州感受了夏日赛道。”照片中，她身着一袭优雅礼裙在游泳池旁喝椰子水，面露明媚笑容，十分惬意。...
2025-04-24 09:21:14 椰子泳池曼妙 -
-
形势比人强，特朗普关税战打不下去了！
原创： 后沙来源微信公众号：后沙已获转载授权昨天在短短不到6个小时之内，特朗普发动的关税战又变调了。北京时间0时左右，美国财政部长贝森特在摩根大通的闭门会议上，放风称，中美之间的高关税是不可持续的，预计会降温。预计什么，预料到中国的态度？自己信吗？1点左右，白宫发言人莱维特在新闻发布会上也表达了类似的态度。5点左右，特朗普亲自确认，针对中国进口商品的关税税率不会维持在当前水平（145%），“它会大幅下降，但也不会降至零，中国将对最终的关税税率非常满意”。特朗普还说了些肉麻的话，要和中国幸福地生活在一起（v...
2025-04-24 09:21:03 关税不下去了形势 -
-
怂是真认怂，事是真没完！
作者：码头整薯条的海鸥来源：码薯学人今天我们来聊聊服软的特朗普。在美国时间4月22号发生了4件事：特朗普公开说开始考虑降低对华关税税率（强调不是0）；特朗普放出消息说中美贸易谈判进展顺利；特朗普表示无意解雇美联储主席鲍威尔，但是还是要求美联储降息；特朗普的财长贝森特在22号摩根大通的闭门投资会上明确表示中美贸易战不能长期持续。这4条消息合在一起，我们可以明确一点，特朗普在释放善意。但是，善意不代表胜利。果然，就在4月23日，美国媒体突然传出消息说中美芬太尼谈判陷入僵局。22号的宣传口径表明特朗普确实在认怂...
2025-04-24 09:21:01 怂是真认怂事是真 -
特朗普不想打关税战了，想和中国幸福地生活在一起！
原创： 一棵青木来源公众号：远方青木已获转载授权特朗普发动的关税战又进入新阶段了，以一种你想都不敢想的方式。4月23日，特朗普公开发言称对中国的145%关税太高了，自己很快会大幅度降低，但不会降低到零。特朗普还说，中国将对最终的关税税率非常满意，但他们必须跟美国达成协议。还有更离谱的，特朗普说：“我认为中国会很高兴，我们会幸福地生活在一起”。没错，真的是这么说的。中文翻译看起来非常肉麻，但原文其实更肉麻，特朗普使用的英文单词原文是“very happily”。不仅要在一起（live together），还...
2025-04-24 09:20:59 关税中国幸福
